دليل مستندات KYC وKYB لبطاقات العملات المشفرة

تخضع خدمات البطاقات والمدفوعات للتنظيم، ولذلك تتطلب إجراءات للتحقق من الهوية. وتجهيز المستندات مسبقًا يسهّل المراجعة. وتختلف المتطلبات الدقيقة باختلاف البلد والمنتج.

التحقق من الأفراد (KYC)

وثيقة هوية صادرة عن جهة حكومية
ما يثبت عنوان السكن
بلد الإقامة وبيانات الاتصال
مصدر الأموال عند الحاجة

التحقق من الشركات (KYB)

مستندات تسجيل النشاط التجاري
بيانات المالكين الفعليين والممثل
طبيعة النشاط وحجم المعاملات المتوقع
أهم العملاء أو الموقع الإلكتروني عند الحاجة

أسباب شائعة لتأخر المراجعة

من هذه الأسباب اختلاف المستندات عن البيانات المدخلة، أو عدم وضوح الصور، أو انتهاء صلاحية المستندات. طابق كتابة الاسم والعنوان قبل التقديم.

البدء مع Xerovan

عند التقدم بطلب الاستخدام عبر البريد الإلكتروني، سنوافيك بمدى توفر الخدمة في بلد إقامتك وإجراءات التحقق المطلوبة.

تنبيه: هذا المقال معلومات عامة وليس استشارة مالية أو قانونية. Xerovan ليس بنكًا؛ تُقدَّم خدمات البطاقات والدفع من خلال شركاء مرخّصين. يختلف التوفر والرسوم من بلد لآخر، ويقرر التجار وجهات الإصدار الموافقة على الدفع. تنطوي الأصول الرقمية على مخاطر، منها تقلب الأسعار وأعطال الشبكات واحتمال فقدان الأموال.